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三驾马车敲定塞浦路斯100亿救助

发布时间:2019-11-26 17:07:35 编辑:笔名

“三驾马车”敲定塞浦路斯100亿救助

布鲁塞尔当地时间3月25日凌晨,欧盟、欧洲央行和IMF组成的“三驾马车”与塞浦路斯就100亿欧元援助方案达成了初步协议,避免了塞浦路斯金融系统的崩溃和其潜在的无序违约、退出欧元区的可能性。

按照此救助协议,塞浦路斯将关闭其第二大银行,并对第一和第二大银行进行大额存款的资金减记,筹措资金进行自救、重组和稳定银行系统,以满足换取100亿欧元援助的条件。

为了避免救助协议再次被塞浦路斯议会否决,新方案的最大特点是,此种银行清算、而非征税性质的措施,无需塞浦路斯议会批准即可实行。

“三驾马车”故意绕过塞议会的做法,实质上打破了既往救助也需经被救助国议会批准的程序,对欧盟决策体系的民主模式构成了威胁。不过,欧元集团(Eurogroup)主席戴森布鲁姆凌晨说,塞浦路斯的案例更加证明了推进银行业联盟的紧迫性。

塞浦路斯“丢相保帅”

根据救助草案和25日凌晨3点的发布会,塞浦路斯第一大银行塞浦路斯银行(Bank of Cyprus)和第二大银行Laiki将进行重组。Laiki将被“立即关闭”,塞浦路斯银行得以存活。

Laiki银行未受存款保护的10万欧元以上账户将被部分“充公”,用于解决债务;欧元集团主席戴森布鲁姆说,预计这笔资金金额将至42亿欧元。预计塞浦路斯银行中10万欧元以上账户的减记规模还需继续讨论;若按照原先58亿欧元的自救要求,则塞浦路斯银行需提供另外16亿欧元火力。

两家银行10万欧元以下的账户都不会受到损失,Laiki的此类账户将转移至塞浦路斯银行。新的“好银行”满足9%的资本充足率要求,且不会得到注资。

塞浦路斯银行将承担Laiki银行欠欧洲央行的约90亿欧元的紧急流动性支持(Emergency Liquidity Assistance, ELA),连同其自身的10亿欧元,新银行的ELA负担就达100亿欧元。

欧元集团主席戴森布鲁姆说:“此方案之前就摆在台面上,只是没有就此达成共识。”之后的存款税方案被塞议会否决,从而开启了这个地中海岛国和“三驾马车”的拉锯战。

不过塞财长萨瑞斯凌晨说:“我们不是赢得一场战斗,而是避免了从欧元区退出的灾难性后果。”疲惫的萨瑞斯没有给出国内银行重开的日期。目前塞浦路斯正实行备受争议的金融管制。

由于Laiki银行10万欧元以上账户将受到清算,该行的富人储户和中小企业储户将无可避免的受到极大损失。目前还无法估算两家银行的大额存款减记规模。根据欧央行和巴克莱银行的数据,所有塞浦路斯的银行账户中,10万欧元以上的账户存款占据54%。

“三驾马车”掌银行生死

在经过12小时以上的马拉松谈判后,塞浦路斯总统阿纳斯塔塞德斯(Nicos Anastasiades)没有在凌晨的发布会上现身。

塞浦路斯通讯社(CNA)报道说,总统阿纳斯塔塞德斯曾威胁辞职。原因即是IMF总裁拉加德坚持要求塞浦路斯银行承担Laiki在ECB欠下90亿欧元紧急流动性支持资金。最终的谈判结果表明,阿纳斯塔塞德斯在这一点上让了步。

这额外的负担意味着,塞浦路斯银行也存在自身难保的风险。此前塞国的用意,并非直接通过银行清算来自筹资金,也并不想让塞浦路斯银行承担额外风险。

塞浦路斯议会上周四21日通过建立“团结基金”的方式来达到自筹58亿欧元的求援条件,并对两大银行进行重组,剥离不良资产,“好银行”和“坏银行”都会存在。

但是第二天,此方案即被德国总理默克尔和“三驾马车”否决。此类似于主权基金的筹资方案,实际上将导致塞浦路斯债务的继续增高而陷入不可持续的境地。

此方案主要由七个渠道来为筹资提供火力,其中养老基金资产的国有化将提供最大的42亿欧元火力。其他还包括天然气和黄金储备的变现、降低俄罗斯贷款利率和展期五年等措施。

布鲁塞尔智库开放欧洲(Open Europe)分析说,其中一些措施可以为团结基金提供现金流,但是后果是会加剧塞浦路斯的负债水平;同时对俄罗斯贷款的处理最终将导致增加1.6亿欧元债务。

“三驾马车”没有在上周末的彻夜谈判中让步,以至于阿纳斯塔塞德斯说:“我提了一个方案,你们不接受。我又提了一个方案,你们还是不接受。你们想要我做什么?你们想迫使我辞职吗?如果想,告诉我一声。”

塞总统的这番威胁得到了一位参加谈判、不愿透露姓名的官员的确认。但是戴森布鲁姆在25日凌晨拒绝对此做出评论,“他们只是在艰苦谈判”。

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